เราคือ
ผู้ส่งเสริม.

ส่งเสริมแนวปฏิบัติที่ดี การสื่อสารที่ชัดเจน และความสัมพันธ์ที่แน่นแฟ้นระหว่างผู้ที่มีส่วนเกี่ยวข้องทุกฝ่าย

Home
/
Insurance
/
ประกันภัยอื่นๆ - ประกันภัยประเภททั่วไปที่ไม่เกี่ยวข้องกับการส่งทางทะเล

ประสบการณ์ด้านประกันภัยประเภททั่วไปที่ไม่เกี่ยวข้องกับการส่งทางทะเลที่หลากหลายและครอบคลุม

เมื่อธุรกิจของเราเติบโตขึ้น ความเชี่ยวชาญด้านประกันภัยประกันภัยนอกกลุ่มทางทะเลของเราก็เติบโตไปด้วยเช่นกัน ไม่ว่าจะเป็นลูกค้าปัจจุบัน ในกลุ่มประกันภัยทางทะเลและพลังงาน หรือองค์กรที่มีความต้องการประกันภัยนอกกลุ่มทางทะเลโดยเฉพาะ เรามีความเชี่ยวชาญพร้อมสนับสนุนคุณครบทุกด้าน

ตัวอย่างความเสี่ยงนอกกลุ่มทางทะเลที่เราดูแล ได้แก่ Onshore Property, Onshore Construction, Crime, D&O, Cyber, Medical Malpractice, Public and Products Liability, Political Risks, Environmental Liabilities, Reps & Warranties และอื่น ๆ

จำนวนปีของประสบการณ์ด้านนายหน้าประกันภัยทั้งหมดของทีมที่เรามอบให้แก่ลูกค้า

0 %

ความมุ่งมั่นของเราต่อมาตรฐานการบริการลูกค้าระดับสูงสุด

USD 0 ล้านเหรียญสหรัฐ

มูลค่าสินไหมทดแทนในเคสเดี่ยวที่สูงที่สุดที่เราได้ดำเนินการให้กับลูกค้ารายหนึ่ง

รายชื่อผลิตภัณฑ์ประกันภัยเรียงจาก A-Z

Slide 1

Commercial Crime

กรมธรรม์ประกันภัยอาชญากรรมเชิงพาณิชย์ให้ความคุ้มครองหลายประเภท ได้แก่ ความทุจริตของพนักงาน การปลอมแปลงหรือแก้ไขเอกสาร การฉ้อโกงทางคอมพิวเตอร์ การฉ้อโกงผ่านการโอนเงิน การลักพาตัว เรียกค่าไถ่ หรือการกรรโชก การสูญหายหรือการถูกลักทรัพย์ของเงินสดและหลักทรัพย์ รวมถึงเช็ค สั่งจ่ายเงิน และเงินปลอม

Contractors’ All Risks (“CAR”)

ประกันภัยก่อสร้างทุกความเสี่ยงเป็นกรมธรรม์ที่ไม่ได้อยู่ในรูปแบบมาตรฐานทั่วไป แต่ให้ความคุ้มครองต่อความเสียหายต่อทรัพย์สินและการบาดเจ็บหรือความเสียหายต่อบุคคลภายนอก ซึ่งเป็นสองความเสี่ยงหลักที่พบในโครงการก่อสร้าง โดยความเสียหายต่อทรัพย์สินอาจรวมถึงโครงสร้างที่ก่อสร้างผิดพลาด ความเสียหายที่เกิดขึ้นระหว่างการปรับปรุงอาคาร และความเสียหายต่อสิ่งปลูกสร้างชั่วคราวที่ทำขึ้นในพื้นที่ก่อสร้าง นอกจากนี้ยังครอบคลุมความเสี่ยงต่อบุคคลภายนอก เช่น ผู้รับเหมาช่วง หรือบุคคลที่อาจได้รับบาดเจ็บขณะปฏิบัติงานในไซต์งาน ประกันภัย CAR ไม่เพียงให้ความคุ้มครองความเสี่ยงดังกล่าว แต่ยังทำหน้าที่เชื่อมความคุ้มครองทั้งสองประเภทเข้าด้วยกันในกรมธรรม์เดียว เพื่อปิดช่องว่างของข้อยกเว้นที่อาจเกิดขึ้นหากใช้กรมธรรม์แยกกัน

Cyber Risks

ประกันภัยไซเบอร์และความเป็นส่วนตัว (Cyber & Privacy Insurance) ให้ความคุ้มครองต่อค่าใช้จ่ายที่บริษัทต้องรับผิดชอบจากเหตุที่แฮกเกอร์สามารถเข้าถึงข้อมูลส่วนบุคคลหรือข้อมูลสำคัญที่จัดเก็บไว้ภายในองค์กร โดยความคุ้มครองนี้ไม่ได้รวมอยู่ในประกันภัยความรับผิดทั่วไป (General Liability Insurance) กรมธรรม์ประกันภัยไซเบอร์และความเป็นส่วนตัวอาจให้ความคุ้มครองความสูญเสียที่เกิดจากเหตุข้อมูลรั่วไหล หรือการสูญหายของข้อมูลที่เป็นความลับ โดยค่าใช้จ่ายเกี่ยวเนื่องอาจรวมถึงค่าการแจ้งเตือนไปยังลูกค้า การจัดบริการตรวจสอบเครดิต การกู้คืนข้อมูลส่วนบุคคล และค่าใช้จ่ายอื่น ๆ

ทั้งนี้ มักมีการนำเสนอความคุ้มครองแบบ CZ/CY (Property & Enterprise Cover) ซึ่งสามารถขยายให้ครอบคลุมความรับผิดต่อบุคคลภายนอก (เช่น การปฏิบัติตามกฎหมายคุ้มครองข้อมูลส่วนบุคคลของสหภาพยุโรป หรือ GDPR) รวมถึงค่าใช้จ่ายจากเหตุการณ์ต่าง ๆ เช่น มัลแวร์เรียกค่าไถ่ (Ransomware) หรือการกู้คืนข้อมูล และอื่น ๆ ซึ่งสำหรับกรมธรรม์วงเงินสูงหรือกรมธรรม์ที่มีความคุ้มครองกว้างเป็นพิเศษนั้น บริษัทประกันจะทำการประเมินสภาพความพร้อมในการรับมือภัยจากไซเบอร์ (Cyber Health and Cyber Posture) ของผู้เอาประกันภัยอย่างละเอียดก่อนเสนอเงื่อนไขหรืออนุญาตให้ทำประกันภัย

D&O

Directors and officers (D&O) liability insurance covers directors and officers or their company or organization if sued (most policies exclude fraud and criminal offenses). D&O insurance claims are paid to cover losses associated with the lawsuit, including legal defense fees.

Side A coverage covers directors and officers for claims where the company refuses to or is financially unable to pay for indemnification. Side B coverage covers the losses of directors and officers when the company does grant indemnification. Side C coverage, also called "entity coverage," extends coverage for the corporate entity itself.

Environmental Impairment Liabilities (“EIL”)

Environmental impairment liability (EIL) insurance is a specialized insurance policy that covers liability and sometimes cleanup costs associated with pollution. When not ‘sudden and accidental’ in nature, these type of risks are typically excluded in general liability and property insurance policies.

Industrial All Risks (“IAR”)

IAR Insurance protects the insured from property damage and business interruption suffered as a result of unforeseen and sudden circumstances. Coverages includes:

Material Damage

Coverage is provided for the insured items that are physically lost, destroyed or damaged by unforeseen and sudden accidents, other than by those excluded under the policy. For example:

Real property (buildings, including fixtures and fitting)

Personal property (all other contents including furniture and any other equipment that is in the care and control of the insured)

Stocks in trade

Business Interruption

Coverage is provided for the loss of income a business may suffer as a result of a Material Damage incident, should the business continue to function as if no such incident occurred. For example:

Gross Profit/Gross Revenue

Expenses required for the rental of the destroyed premises, employee salaries and any other fixed costs incurred from running the business.

Standing charges

Wages and salaries on a payroll basis

Increase in Cost Of Working (ICOW)

Additional Increase In Cost Of Working (AICOW)

The following extensions are made available:

Plate Glass coverage

Money coverage

Full Theft coverage

Fidelity Guarantee coverage

Functional Replacement Value

Employees’/Guests’ Effects

Slide 2

Medical Malpractice (“Med Mal”)

Medical malpractice insurance covers the acts, errors, and omissions of physicians and surgeons, encompassing physicians professional liability insurance, hospital professional liability (HPL) insurance, and allied healthcare (e.g., nurses) professional liability insurance.

Political Risks (“PRI”)

Political risk insurance (PRI) is a specialized insurance for companies doing business or conducting operations in foreign countries. The insurance addresses the business exposures to loss faced by these companies as a result of governmental action either foreign or domestic. Types of exposures that can be covered under political risk policies include confiscation, expropriation, deprivation, nationalization, political violence, currency inconvertibility, contract frustration, and export credit.

Professional Indemnity/Liability (“P.I.”)

Professional liability refers to a type of liability coverage designed to protect traditional professionals (e.g., accountants, attorneys) and quasi-professionals (e.g., real estate brokers, consultants) against liability incurred as a result of errors and omissions in performing their professional services.

Property All Risks (“PAR”)

Property insurance is first-party insurance that indemnifies the owner or user of property for its loss, or the loss of its income-producing ability, when the loss or damage is caused by a covered peril, such as fire or explosion. Usually covering named perils, there are many different policy forms and a wide range of clauses that include and exclude certain aspects of cover depending on the individual risk and information provided.

Public and Products Liability (and “CGL”)

Public liability insurance is insurance covering an insured's liability to third parties for causing bodily injury (BI) or property damage (PD) usually at their insured premises. Wider Commercial General Liability (“CGL”) coverage is available that protects a business against same BI and PD losses arising from Premises, Operations, Products and Completed Operations. The policies also cover losses caused due to advertising and personal injury.

Reps and Warranties (“M&A”)

Representations and warranties insurance, sometimes referred to as M&A insurance, refers to a form of coverage designed to guarantee the contractual representations made by sellers associated with corporate mergers and acquisitions. For example, the seller of a company may represent that the company's underground storage tanks are in good repair. If a serious leak is discovered following the purchase, the buyer can seek recovery for repair and clean-up costs from the seller's representations and warranties insurance policy. The key benefit of the policies is that they provide a viable alternative to escrow funds, which have traditionally been used to satisfy claims associated with representations and warranties contained in merger and acquisition documents.